投資で収益が上がる仕組み~インカムゲインとキャピタルゲイン~

どうもチェリーコークです!

 

「投資って難しそう・・・」

「何もわからないけどこんな自分でもできるのかな・・・」

 

そのように投資に興味を持ちながらも、

投資のことがよくわからず不安になられる方が多いんですよね。

 

ただ、「投資の仕組み」を理解しさえすれば

そんなネガティブなイメージもたちまち払拭できると思います!

 

そこで、今回は

「どのようにして投資で利益を得ることができるのか?」

投資で収益が発生する仕組みを、

初心者の方にもわかりやすいように説明してみようと思います!

 

インカムゲインとキャピタルゲイン

 

個人が何かに投資すると聞くと、

中には1日中パソコンでチャートを眺めて

カチカチマウスをクリックしながらトレードを繰り返している人を

思い浮かべる人もいるかと思います。

 

テレビとかでもよくそのような稼ぎ方をする人が

紹介されていますからね。

しかし、実際にはあれは数ある投資スタイルの中の

たった1形態にすぎません。

 

ジャンルで言うなら、いわゆる「デイトレード」というやつですね。

 

しかし、その他にも投資先や運用スタイルには

もっともっとたくさんの種類があります。

 

まず、投資による収入の得方は大きく分けて

「インカムゲイン」「キャピタルゲイン」

2種類があります。

何もしなくても収入が発生するインカムゲイン

 

インカムゲインとは資産を保有することで

「継続的に上がる収益」のことです。

 

具体的な例を挙げれば、

「銀行預金の利子」「株式の配当」「不動産の家賃収入」などですね。

 

※銀行預金も投資なんですよ!

(あれは、みなさんが預けたお金を銀行が「運用」して利益を出しているのです。)

 

集まったお金を企業や個人や国に貸付け、

回収した利子の一部を僕たちに還元してくれているのです。

 

インカムゲインの特徴として、

一度投資してしまえばあとは文字通り

「不労」で収入を得ることができるというのがあります。

 

いわゆるみんな大好き「不労所得」ですw

 

僕は今ではこのようなインカムゲインの収入の柱を

いくつも持っています。

 

だから丸々一ヶ月一切仕事をしなかったとしても

止めどなく収入が入ってくるんですね。

 

その安心感は半端ないです。

 

ただ、投資してからやることはほとんどないと言っても、

1つの案件がずっと同じ利回りを維持する保証はどこにもありません。

 

プラスのときはいいですが、当然マイナスになる可能性もあります。

 

そのため、1つの案件のみに投資するのは非常に危険です。

 

そこでリスクヘッジとして投資先を複数に分散させる

「分散投資」という形をとります。

 

また、その際も株と債券など、

「あえて特性が正反対の案件」を選ぶようにします。

 

:ミドルリスクミドルリターン

債権:ローリスクローリターン

 

そうすることで

「一方が悪い時でももう一方ではちゃんと利益が出ている」

可能性が高くなるからです。

 

このように考えうるすべてのリスクを把握して

しっかりと手を打っておけるかが

長期的に利益を維持し続けるポイントです。

 

また、インカムゲインの投資には

「詐欺案件」も多いので注意しなければいけません。

 

なので、正しい知識を勉強した上で、

相手が開示してきた「エビデンス(その案件の信ぴょう性を示す証拠)」

が確かかどうかをよく確認する必要があります。

 

一生稼ぐに困らないスキルになるキャピタルゲイン

 

もう1つの収益は「キャピタルゲイン」です。

 

株式、為替、不動産など

一時的に保有していた資産を売買した際の「価格差」で利益を得ます。

 

”安く買って高く売る”もしくは

”高く売って安く買う”

ようするに輸入などの「転売」と一緒ですね。

 

投資と聞いてパソコンでチャートを見ながら

トレードしている人を思い浮かべる人は多いと思います。

彼らがいわゆる「キャピタルゲイン」で収益を得ている人たちですね。

 

ちなみに僕自身は現在FXのトレーダーでもあります。

 

暗黒の営業時代の後、最初の投資としてFXを10万円の資金から始めました。

参考:【5分で読める】借金1000万の22歳が月収300万円の投資家になった物語

 

FXなら5万円程度の少額の資金からでも十分始めることができます。

 

インカムと違い完全不労収入ではありませんが、

一度に大きなリターンを狙えるのがキャピタルゲインの魅力です。

 

ただし、同時に一気に資金を溶かしてしまうリスクもあるわけですね。

 

投資の世界は基本的にハイリスクハイリターンか、ローリスクローリターンなのです。

 

キャピタルゲインのリスクを低く抑える方法

 

ただし、ここでも適切な「リスクヘッジ」ができれば

大損するのを未然に防ぎ、資金を大きく増やすのも夢ではありません。

 

FXも株も「勝つための手法」ばかりにスポットライトが当てられますが、

実は勝つこと自体はそんなに重要じゃないのです。

 

FXならエントリーしたあと

チャートが上がるか下がるかを予測するだけなので、勝率はもともと五分五分。

 

そして、どんなに手法を勉強したとしても

トータルで6割勝つのが限界で、あとの4割は必ず負けます。

 

つまり、多くの人がFXで稼げていない理由は

多く勝つことばかり考えていて、

「負けた時のこと」を全然考えていないからなのです。

 

投資である以上、常に負けるリスクを見越した上で

それに対して準備をしなければいけません。

 

株やFXの「負け」に対するリスクヘッジは

「資金管理」を徹底することで可能になります。

 

一回の取引でいくら賭けるのか。

値がいくらまで下がったら損切りするのか。

 

そういう「資金管理」の戦略をしっかり把握し、

その戦略通りに「規律」を守ってトレードすることで

大損するリスクを最小限にすることができます。

参考:投資は勝率が低くても勝てる!損小利大の重要性

 

それさえできれば複雑な手法をいくつも学んだりしなくても

十分FXで稼ぐことはできるのです。

 

トレードをギャンブルではなく、

あくまで「資産運用」としてとらえるということです。

 

また、トレードのスキルは一度身に付けてしまえば

いつでもお金を増やすことができる

『一生もののスキル』

になるのが大きなメリットと言えます。

 

僕もFXを始めたのはそれが大きな理由でした。

 

一度スキルが身についてしまえば運用額が大きくなるだけで

どれだけでも大きな金額を稼げるようになります。

 

なので、FXを始める際は

目先のお金の増減にこだわるのではなく、

『一生お金に困らないスキル』を身に付けるんだ!

という大きな展望を持ってはじめてください。

両者を組み合わせてリスクを低く抑えつつ大きく稼ぐ!

 

投資はよく料理に例えられます。

 

どの食材を選んでどのように調理するか。

 

ようするに案件同士の

「組み合せ」が大事だということです。

 

この組み合わせのことを一般的に

『ポートフォリオ』と言ったりします。

参考:ポートフォリオとは?

 

そして、それぞれの案件から収益が生まれたら、

それをまた再投資していくことで

どんどん資産を大きくしていくことができます。

 

キャピタルゲインで生んだ資金を

インカムゲインに回して定期収入の柱をより太くしたり、

インカムゲインで得た資金をキャピタルゲインに回して

大きく増やしてもいいでしょう。

 

あなたの思い描く理想の人生設計のためには

いったいどのくらいの資産が必要なのか?

そこから逆算して計画的に資産運用していけば、

必ずや理想の収益を達成することができます!

 

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しかし、多くの人は

「いったいどの投資手法か自分に合っているか」もしくは、

「いろいろな資産にどういったバランスで資金を分配すればいいのか」

なかなか判断がつかないと思います。

 

そこで、現在僕の方では

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チェリーコーク(木村)

 
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