どうも、チェリーコークこと木村です。
FXと聞くと、「ハイリスク」「ギャンブル」「デイトレード」のようなイメージを持つ人も多かったり、株式投資に比べるとワンランク落ちる資産運用という印象を持っている人も少なくないかもしれません。
しかし、FXを資産運用にうまく取り入れることで、今の投資のリスクを抑えたり、高い金利で資産を運用している投資家は多くいることをご存知でしょうか？
投資信託や不動産投資、株式投資や国債といった投資対象は多くありますが、その中でもFXを経験豊富な投資家も鳥れる理由について、今回の記事では解説していきたいと思います。
Contents
初心者向け！「FXとはそもそもなに？」
初心者の中には、「FXって投資はそもそもどんな運用方法なのか？」と知らない人もいると思いますので、軽く説明したいと思います。
FXは、「Foreign Exchange」の略で、日本語では「外国為替証拠金取引」といいます。米ドルと円、ユーロと円など、通貨を交換する取引のことです。
例えば、アメリカに行こうとした時には向こうで日本の円を使うことはできませんよね。
恐らく外貨両外機で日本円と米ドルを交換するはずです。その交換をネットで行い、為替の動きによって変動する価格が高くなった時、安くなった時に売買して差額で利益を得る投資です。
外貨預金などとも同じような仕組みになりますが、FXでは予め預けた資金をレバレッジと呼ばれる資金の25倍〜1000倍を取引できる仕組みを使って売買し、利益を目指して取引をしていきます。
大きな金額で取引ができるので初心者に人気ですが、その反面でリスクが高いというイメージが先行しがちになっています。また、持っていない通貨を売るという取引ができるのも、他の投資と違うFXの特徴になっています。
上級者がFXを資産運用で取り入れる理由
FXは他の投資と比べると元本割れする確率が高く、ギャンブルと考える人も多くいます。
ただ、その分利益が大きく発生しやすいのも事実。
しかしなぜリスクもリターンも大きいFXを、多くの投資家が資産運用で取り入れているのか？
その理由は以下の3つになります。
- 資産の為替リスク軽減
- 高金利通貨に換えて金利を貰える
- 純粋な通貨への投資
これは初心者にありがちな、短期で大きく儲けると言った稼ぎ方ではなく、資産運用ならではの稼ぎ方です。
それではこの3つについて詳しく説明していきたいと思います。
理由①資産に対する為替リスクの軽減
「為替リスク」なんて言う言葉は、普通に生活して投資経験のない人からすれば聞いたことがない言葉かもしれません。これは例えば、投資信託や株式で米国などの海外へ投資していたとします。
ただ、株価が上がって利益になっても、同時に為替が円高になってしまえば、その株式の日本円での価値が目減りしてしまうことになります。実際の利益は株価の上昇分よりも小さくなってしまえば利益が出てもより少ない利益になって返ってきますよね。
そこでFXで運用すれば、「米ドルを売っておく」という取引が可能ですので、もしも円高になった際には投資信託や株で逃してしまった為替の損失をFXで取り戻すことも可能です。
簡単にいってしまえば、為替のリスクをFXで軽減することで、他の運用で発生するかもしれない株価上昇分の利益をそのまま得ることができるというわけです。
理由②高金利の通貨に換えて金利を貰う
FXの利益を出せる特徴の1つに「保有している通貨の金利を受け取ることができる」というものがあります。例えば、日本円と米ドルに交換していた場合には、金利の低い日本円と金利の高い米ドルの金利差を利益として受け取ることが可能になっています。
FXではこれをスワップといいますが、分析などで差額を狙う取引ではなく、あくまでスワップを目的としてレバレッジを低くして利益を狙う投資家は多くいます。
また、スワップは毎日貰うことができるので、余っている日本円の高金利通貨に交換して持っておけば、金利をずっともらい続けることができる仕組みを作ることが可能になっています。
理由③純粋な通貨への投資
中には純粋な通貨への投資として活用する人もいます。
日本では現在不景気ですが、少子高齢化で人口が減っていることもあり、今後も経済はさらに悪くなるといわれています。しかし、経済成長する国の通貨は高くなる傾向があるので、今後高くなると予測する通貨があれば、FXを活用して通貨へ投資することもできます。
「どの企業の株価が上昇するかはわからないけど、ここの国の通貨は上がる」と思える国があればぜひ検討して投資してみもいいかもしれません。
まとめ
今回は投資としてのFXではなく、資産運用として着実に増やしていく視点でFXを紹介しました。
FXだけで運用する投資家だったり、株式だったりと特定の運用方法だけではなく、あくまでも資産を増やすための運用方法の1つとして有効であって、複数の運用先でリスクを低減させながらも運用させるのもありです。
FXというとハイリスクハイリターンな方法から、リスク分散の方法まで幅広い活用方法があるので、ぜひこのFXという仕組みを上手く使って投資上級者を目指していきましょう。
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